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一、单项选择题
1.人民币是由国家授权哪一家银行统一垄断货币发行。 【 】
A.中国人民银行
B.中国工商银行
C.中国农业银行
D.中国邮政储蓄银行
2.一个生产汽车的企业需要购进轮胎，但在汽车没有销售出去前，汽车厂商没有钱支付轮胎货款，要求轮胎厂商以赊销的方式购进一批货物，同时汽车厂商向轮胎厂商开出商业汇票。请问，轮胎厂商卖出自己的产品和汽车厂商欠了轮胎厂商货款分别属于商业信用活动中的什么行为。 【 】
A.买卖行为，借贷行为
B.买卖行为，买卖行为
C.借贷行为，买卖行为
D.借贷行为，借贷行为
3．金融市场的客体是指金融市场的 【 】
A．交易工具
B．交易价格
C．交易对象
D．交易者
4．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为 【 】
A．议价市场
B．公开市场
C．第四市场
D．店头市场
5．金融市场的客体是指金融市场的 【 】
Ａ.交易对象
Ｂ.交易者
Ｃ.交易工具
Ｄ.交易价格
6．企业是金融市场运行的 【 】
A．核心
B．中心
C．枢纽
D．基础
7．下列各组织中属于政府监管组织的是 【 】
A．中国证券业协会
B．中国银行业协会
C．深圳证券交易所
D．中国银行业监督管理委员会
８．债券按是否通过中介机构发行分为 【 】
A．公募发行和私募发行
B．招标发行和非招标发行
C．直接发行和间接发行
D．正常发行和非正常发行
9．中国人民银行正式启动全国统一同业拆借市场的时间是 【 】
A．1994年1月3日
B．1996年1月3日
C．1997年1月3日
D．1999年1月3日
10．股份公司在发行股票时，以低于金融工具的票面金额为发行价格，该发行称作 【 】
A.中间价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.市价发行
11.各层次货币中，流动性最强的是 【 】
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3
12. 银行同业拆借属于商业银行的什么渠道 【 】
A.资本金
B.资金运用
C.资金来源
D.手续费收入
13．证券投资基金按照规模是否固定分为 【 】
A．在岸基金和离岸基金
B．公司型基金和契约型基金
C．期货基金和期权基金
D．封闭式基金和开放式基金
14． 政府债券与公司债券比较而言 【 】
Ａ．政府债券风险小，收益低
Ｂ．政府债券风险大，收益高
C．政府债券风险小，收益高
D．政府债券风险大，收益低
15．现代期货交易诞生在 【 】
A．美国
B．英国
C．法国
D．德国
16．设名义利率为R，实际利率为r，通货膨胀率为p，则名义利率与实际利率二者的换算关系可近似表示为 【 】
A．R=p-r
B．r=p-R
C．R=r-p
D．R=r+p
【 】
17.纸币的发型是建立在货币什么职能的基础上。 【 】
A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.储藏手段
18. “格雷森法则”这一现象一般发生在。 【 】
A.银本位制
B. 金本位制
C. 金银复本位制
D.纸币本位制
19. 人民币是由国家授权哪一家银行统一垄断货币发行。 【 】
A.中国人民银行
B.中国工商银行
C.中国农业银行
D.中国邮政储蓄银行
20．证券场内交易市场是指 【 】
A．证券交易所市场
B．柜台交易市场
C．第三市场
D．第四市场
21．在欧美各国，证券承銷人多为 【 】
A．商业银行
B．投资银行
C．储蓄银行
D．证券公司
22．股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，该发行称作 【 】
A．中间价发行
B．溢价发行
C．折价发行
D．市价发行
23．下列各组织中属于政府监管组织的是 【 】
A．中国证券业协会
B．中国银行业协会
C．中国银行业监督管理委员会
D．深圳证券交易所
24．股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，该发行称作 【 】
A.中间价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D.市价发行
25．可以通过证券多样化进行回避的风险是 【 】
Ａ．系统性风险
Ｂ．通胀风险
Ｃ．企业风险
Ｄ．道德风险
26．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为 【 】
A．议价市场
B．公开市场
C．第四市场
D．店头市场
27.资本市场是 【 】
A.短期市场
B.一级市场
C.发行市场
D.长期市场
28.大额可转让定期存单中国内存单的发行人是 【 】
A.中国人民银行
B.美国国内银行
C.美国境外银行
D.外国银行在美国的分支机构
29．反映价格全面上涨程度的宏观经济指标是 【 】
A．失业率
B．利率
C．通货膨胀率
D．国内生产总值
30．人民币汇率并轨后，全国外汇交易中心在上海成立的时间是 【 】
A．1991年
B．1992年
C．1993年
D．1994年
31．设名义利率为R，实际利率为r，通货膨胀率为p，则名义利率与实际利率二者的换算关系可近似表示为 【 】
A．R=p-r
B．r=p-R
C．R=r-p
D．R=r+p
32．证券投资风险中不属于系统性风险的是 【 】
Ａ．市场风险
Ｂ．财务风险
Ｃ．利率风险
Ｄ．政策风险
33．证券场内交易市场是指 【 】
A．柜台交易市场
B．证券交易所市场
C．第三市场
D．第四市场
34．期权交易是指 【 】
A．客户向经纪人支付一定现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式。
B．交易双方按约定的价格，在约定的时间内就是否购买或出售某种股票达成契约
C．以股票价格指数为对象的期货交易，其目的在于减少股票投资的风险，增加股票投资的吸引力
D．买卖以股票价格指数为基础的期权合约
35券投资风险中不属于系统性风险的是 【 】
A．市场风险
B．财务风险
C．利率风险
D．政策风险
36早实行存款准备金制度的中央银行是 【 】
A．中国人民银行
B．法兰西银行
C．联邦储备银行
D．英格兰银行
37融市场的客体是指金融市场的 【 】
A．交易工具
B．交易价格
C．交易对象
D．交易者
38一定单位的外国货币为准，用折算成若干本国货币的数量来表示汇率的标价法叫作
【 】
A．美元标价法
B．间接标价法
C．应收标价法
D． 直接标价法
39一个生产汽车的企业需要购进轮胎，但在汽车没有销售出去前，汽车厂商没有钱支付轮胎货款，要求轮胎厂商以赊销的方式购进一批货物，同时汽车厂商向轮胎厂商开出商业汇票。请问，轮胎厂商卖出自己的产品和汽车厂商欠了轮胎厂商货款分别属于商业信用活动中的什么行为。 【 】
A.买卖行为，借贷行为
B. 买卖行为，买卖行为
C.借贷行为，买卖行为
D.借贷行为，借贷行为
40先股按照发行公司是否有权收回划分 【 】
A．有累积优先股票和非累积优先股票
B．有参与优先股票和非参与优先股票
C．有可转换优先股票和不可转换优先股票
D．有可收回优先股票和不可收回优先股票。
41支出现巨额逆差时，会出现下列哪种现象 【 】
A.本币汇率贬值，资金流入
B. 本币汇率升值，资金流出
C. 本币汇率升值，资金流出
D.本币汇率贬值，资金流出
42列属于优先股股东的权力范围的是 【 】
A.选举权
B.被选举权
C.投票权
D.收益权
43券按照发行主体不同，可分为 【 】
A．政府债券，企业债券，金融债券。
B．公募债券和私募债券
C．记名债券和无记名债券
D．短期债券、中期债券、长期债券
44民币汇率并轨后，全国外汇交易中心在上海成立的时间是 【 】
A．1991年
B．1992年
C．1993年
D．1994年
45.商业信用的什么是商品的经营者。 【 】
A.债权人
B.债务人
C.都是
D.都不是
46. 下列哪项利率里面包含通货膨胀率。 【 】
A.官定利率
B.市场利率
C.名义利率
D.实际利率
47以一定单位的本国货币为标准，用折合多少外国货币来表示汇率的标价法 ，叫做 【 】
A．美元标价法
B．间接标价法
C．应收标价法
D． 直接标价法
48.券的信用评级制度最早起源于 【 】
A．美国
B．英国
C．法国
D．德国
49期权交易是指 【 】
A．客户向经纪人支付一定现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式。
B．交易双方按约定的价格，在约定的时间内就是否购买或出售某种股票达成契约
C．以股票价格指数为对象的期货交易，其目的在于减少股票投资的风险，增加股票投资的吸引力
D．买卖以股票价格指数为基础的期权合约
50.资项目，预计3年后可获得收益500万元，按年利率10%计算，此项收益现在价值多少万元 【 】
A.800
B.665.5
C. 384.62
D.375.66
51公司有一笔3年到期的长期借款，数额为1000万元，为此设置偿债基金，年复利为10%，到期一次还清借款，则每年年末存入的金额应为多少 【 】
A.3310
B.302.11
C.2486.85
D.402.10
52下列需要承兑的商业票据是 【 】
A.支票
B.本票
C.即期汇票
D.远期汇票
53当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率 【 】
A.大于0
B.小于0
C.等于0
D.无关联
54央银行若提高再贴现率，将发生什么 【 】
A. 迫使商业银行降低贷款利率
B. 使企业得到成本更低的贷款
C. 迫使商业银行提高贷款利率
D. 增加贷款发放
55国M1层次的货币口径是 【 】
A.M1=流通中现金
B. M1=流通中现金+企业活期存款+企业定期存款
C. M1=流通中现金+企业活期存款+个人储蓄存款
D. M1=流通中现金+企业活期存款+农村存款+机关团体部队存款
56一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币的汇率标价方式成为 【 】
A.直接标价法
B. 间接标价法
C. 应付标价法
D.预收标价法
57各个国家划分利率层次的标准是 【 】
A.盈利性
B.安全性
C.流动性
D.风险程度
58常情况下，市场利率与货币需求成 【 】
A.正相关
B.负相关
C.正负相关都可能
D.不相关
59币的发型是建立在货币什么职能的基础上 【 】
A.价值尺度
B.流通手段
C.支付手段
D.储藏手段
60.国家开发银行属于什么类型的银行 【 】
A.中央银行
B.商业银行
C.政策性银行
D.都不属于
61.“格雷森法则”这一现象一般发生在。 【 】
A.银本位制
B. 金本位制
C. 金银复本位制
D.纸币本位制
62投资项目，预计3年后可获得收益500万元，按年利率10%计算，此项收益现在价值多少万元 【 】
A.800
B.665.5
C.384.62
D.375.66
63某公司有一笔3年到期的长期借款，数额为1000万元，为此设置偿债基金，年复利为10%，到期一次还清借款，则每年年末存入的金额应为多少 【 】
A.3310
B.302.11
C.2486.85
D.402.10
64欧美各国，证券承銷人多为 【 】
A．商业银行
B．投资银行
C．储蓄银行
D．证券公司
65业是金融市场运行的 【 】
A．基础
B．中心
C．枢纽
D．核心
66恩斯“流动偏好”概念是指人们的什么行为 【 】
A.货币需求行为
B.货币供给行为
C.资本需求行为
D.资本供给行为
67列哪种汇率制度不会导致货币供应量的长期收缩或扩张 【 】
A.浮动汇率制
B.固定汇率制
C.管理浮动汇率制
D.联系汇率制
68早实行存款准备金制度的中央银行是 【 】
A．中国人民银行
B．法兰西银行
C．联邦储备银行
D．英格兰银行
69金融机构（除中央银行外）之间为弥补短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性的资金不足而进行的短期资金借贷属于哪一货币市场 【】
A.同业拆借市场
B.回购市场
C.商业票据、银行承兑汇票市场
D.大额可转让定期存单市场
70币市场是 【】
A.短期市场
B.一级市场
C.发行市场
D.长期市场
71行国库券的最重要专门机构是 【 】
A．一级自营商
B．二级自营商
C．场内市场
D．场外市场
72券投资基金按照规模是否固定分为 【 】
A．在岸基金和离岸基金
B．公司型基金和契约型基金
C．期货基金和期权基金
D．封闭式基金和开放式基金
73政府债券与公司债券比较而言 【 】
Ａ．政府债券风险小，收益低
Ｂ．政府债券风险大，收益高
C．政府债券风险小，收益高
D．政府债券风险大，收益低
74列哪一项金融期货又称货币期货 【 】
A.外汇期货
B.利率期货
C.股票指数期货
D.地方期货
75 下列关于初级市场与二级市场关系的论述正确的是 【 】
A. 二级市场是初级市场的前提
B. 初级市场是二级市场的基础
C. 没有二级市场初级市场仍可在
D. 没有初级市场二级市场仍可存
76证券发行者自己组织销售的证券发行方式 【 】
A.直接发行
B.间接发行
C.代理发行
D.公开发行
77下面哪一项不属于紧缩性货币政策 【 】
A.提高法定存款准备金率
B.发行公债
C.提高再贴现率
D.加强公开市场业务
78代经济中最基本的占主导地位的行用形式是。 【】
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.消费信用
79易型货币需求与预防性货币需求是收入的（），投机性货币需求为利率的（）。 【 】
A.增函数，增函数
B.增函数，减函数
C.减函数，增函数
D.减函数，减函数
80面哪种形式反映物价上涨 【 】
A. Ms = Md
B. Ms <Md
C. Ms > Md
D.不确定
二、多项选择题
1债券发行市场的主要参与者有 【 】
A．发行人
B．投资人
C．签证人
D．保证人
E．中介机构、
2金融工具具有的基本特征是 【 】
A．期限性
B．流动性
C．风险性
D．收益性
E．抗风险性
3影响外汇供求变动的主要因素有 【 】
A．国民收入的增减
B．利率的变化
C．物价水平的涨跌
D．一国对外国商品与劳务的偏好变化
E．战乱、政变、外汇政策等偶然因素
4货币市场市场主要包括 【 】
A．同业拆借市场
B．黄金市场
C．国库券市场
D．回购协议市场
E．票据市场
5中国银行的职能主要表现为 【 】
A.发行的银行
B.银行的银行
C.政府的银行
D.企业的银行
E.人民的银行
6货币政策目标的内涵有哪些 【 】
A.稳定币值
B.经济增长
C.充分就业
D.平衡国际收支
E.消除通货膨胀
7下列哪些业务属于商业银行中间业务种类 【 】
A.备用信用证
B.汇兑业务
C.代理业务
D.承兑业务
E.信托业务
8影响外汇供求变动的主要因素有 【 】
A．国民收入的增减
B．利率的变化
C．物价水平的涨跌
D．一国对外国商品与劳务的偏好变化
E．战乱、政变、外汇政策等偶然因素
9．衍生性金融工具的特点包括 【 】
A．衍生性
B．杠杆性
C．虚拟性
D．高风险性
E．无风险性
10．世界主要黄金市场包括 【 】
A．伦敦黄金市场
B．苏黎世黄金市场
C．美国黄金市场
D．澳门黄金市场
E．香港黄金市场
11股东的权力包括 【 】
A．公司事务参与权，对公司管理机构有选举权和被选举权
B．公司盈利分配参与权
C．新股认购权
D．按规定依法纳税
E．清算财产分配权
12.流动性偏好需求分为 【 】
A.交易型货币需求
B.预防性货币需求
C.投机性货币需求
D.消费性货币需求
E.储存性货币需求
13金融市场按金融工具的期限可划分为 【 】
A.货币市场
B.资本市场
C.债券市场
D.股票市场
E.外汇市场
14列各项中，属于债券特点的是 【 】
A．收益性
B．风险性
C．流动性
D．偿还性
E．无风险性
15下列哪些属于直接融资 【 】
A.上市融资
B.银行贷款
C.风险投资
D.私募股权融资
E.债券融资
16股票的价值可分为 【 】
A．面值
B．净值
C．市价
D．发行价格
E．清算价格
17下列属于货币市场的有哪些 【 】
A.同业拆借市场
B.股票市场
C.债券市场
D.回购协议市场
E.商业票据市场
18商业银行经营管理过程中必须严格遵守的重要原则有哪些 【 】
A.流动性
B.安全性
C.变现性
D.盈利性
E.权利性
19下列哪些属于直接融资 【 】
A.上市融资
B.银行贷款
C.风险投资
D.私募股权融资
E.债券融资
20.外汇市场的交易方式主要有哪些 【 】
A.即期交易
B.远期外汇交易
C.掉期交易
D.外汇期货交易
E.外汇期权交易
三、名词解释题
1.证券投资基金
2.银行承兑汇票
3贴现率：
4基础分析：
5债券
6.货币头寸：
7风险：
8资本成本
9同业拆借市场
10股票：
11金融交换
12金融期货
13金融市场：
14商业票据
15汇率
16金融市场
17远期合约：
18资本结构
19期货交易
20股票
四、简答题
1.影响债券和普通股内在价值的因素分别是什么
2.风险厌恶型投资者的无差异曲线具有哪些特征
3金融市场的功能有哪些
4企业融资的基本原则有哪些
5影响债券和普通股内在价值的因素分别是什么
6.成为有效市场的条件有哪些
7简述影响汇率变动的因素。
8基金的收益主要包括什么？
9 企业基本素质分析包括哪些方面。
10简述金融市场有哪些主要功能？
11.金融创新与金融监管的关系
12．在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？
13．现代外汇市场的特征及作用。
14．简述资本市场和货币市场的主要区别。
15简述证券投资基金的特点。
16金融创新与金融监管的关系
17.推动金融衍生工具市场迅速发展的主要因素是什么？
18利率在经济中的作用
19通货膨胀的成因有哪些
20．金融市场的功能和作用
21述外汇市场管理的必要性。
22．政府发行国库券的主要原因。
13影响利率的主要因素有哪些
24债券市场的功能有哪些
五、论述题
1 试论述通货膨胀的应对方式
2论述金融期权交易与金融期货交易的不同特征。
3 结合实际描述企业在发展过程中各个时期应选择的融资方式
4试述企业在金融市场上的活动领域与方式。
5 结合实际论述金融市场监管的必要性、原则、手段及理论依据。
6 结合实际描述企业在发展过程中各个时期应选择的融资方式
7论述在现代市场经济条件下金融市场管理的主要内容、手段、作用。
8. 试论述货币政策目标的内涵，以及货币政策目标相互之间的矛盾与统一